Nedavno smo pisali o donesenim merama za sprečavanje pranja novca i usklađivanju sa međunarodnim standardima u ovoj oblasti, a podsećanja radi, najnovije izmene i dopune Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i Zakona o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje stupile su na snagu 6. decembra 2024. godine.
U ovom tekstu, želimo da se osvrnemo na ključne detalje ovih izmena.
Šta donose izmene propisa o sprečavanju pranja novca?
Izmenama gorenavedenih zakona, zakonodavac na nivou Republike Srbije izvršio je usklađivanje sa najnovijim izmenama u međunarodnim standardima koje propisuje međunarodno telo Radna grupa za finansijsku akciju – FATF (Financial Action Task Force). I to prevashodno Preporukom 1 koja podrazumeva izradu procene rizika i postupanje na bazi procene rizika u oblasti sprečavanja pranja novca, finansiranja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje. O ostalim promenama pročitajte u narednom naslovu.
Ključne novine
Uveden je pojam finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.
Zatim su proširene radnje i mere koje su obveznici i nadležni organi dužni da preduzimaju, a kao što smo već pomenuli, to su:
- analiza rizika i preduzimanje radnji i mera na osnovu analize rizika,
- izrada indikatora,
- izrada procene rizika na nacionalnom nivou,
- vršenje nadzora nad primenom radnji i mera u pomenutim oblastima,
- prilagođavanje dinamike nadzora i mera u skladu sa rizikom od finansiranja širenja oružja za masovno uništenje kod obveznika, kao i sa procenjenim rizikom u Republici Srbiji i dr.
Proširena je i nadležnost nad primenom odredaba Zakona o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i na nadzorne organe iz zakona kojim se uređuje sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Takođe je, izmenama i dopunama zakona, država odgovorila i na procenjene rizike i ranjivost sistema u oblasti sprečavanja pranja novca – kretanje gotovine u sektoru nekretnina i sprečavanje integracije „prljavog novca“ izvršenjem krivičnog dela zelenašenja. Ograničeno je primanje gotovog novca („na ruke“) od strane fizičkog lica po osnovu ugovora o kupoprodaji nepokretnosti i ugovora o zajmu u iznosu od 10.000 evra ili više u dinarskoj protivvrednosti, dok je intencija zakonodavca da se sve uplate preko ovog iznosa vrše preko računa otvorenog kod banke.
Zaključak
Nadamo se da vam je ovaj podsetnik bio koristan za bolje razumevanje novih propisa. Za više detalja o ovoj temi možete pročitati naš tekst Izmene Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma. A za sva dodatna pitanja i pojašnjenja, slobodno se obratite našim stručnim konsultantima.
